Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı. Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı.
Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı. Transfer işlemlerini tanımlamak için yeni başlıklar geleceği belirtiliyor.
Finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki işlemlere özel dikkat göstermesi gerekecek. Ayrıca, işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almaları bekleniyor.
Yayımlanması halinde, düzenlemelerin 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe gireceği belirtiliyor. Bu düzenlemelerle amaçlanan, genel ekonomik faaliyetlere en az etkiyle şeffaflığın artırılması ve finansal sistemin güvenliğinin güçlendirilmesidir.
Bu düzenlemelerle finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması ve güvenliğin sağlanması hedeflenmektedir. Yeni düzenlemelerin yürürlüğe girmesiyle birlikte, finansal kuruluşlar ve vatandaşlar arasındaki ilişkilerin daha şeffaf ve güvenilir bir şekilde yürütülmesi amaçlanmaktadır.
