Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ Yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği’nde yapılan değişiklik Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Söz konusu tebliğ, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin doğrulanması amacıyla kullanılacak uzaktan kimlik tespiti yöntemlerine ilişkin usul ve esasları düzenlemektedir.
Tebliğe göre, yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı’nın (ICAO) standartlarına uygun olarak, yakın alan iletişimi özelliği olan pasaportlarla gerçekleştirebileceklerdir. Uzaktan kimlik tespiti işlemi, pasaportla uzaktan kimlik tespiti konusunda özel olarak eğitilmiş personel aracılığıyla görüntülü görüşme yoluyla yapılacaktır. Müşterinin bilgileri, pasaporttaki yongadaki kimlik bilgileri ile pasaport üzerinde yer alan bilgilerin eşleşmesi üzerinden doğrulanacaktır. Bu doğrulama adımının başarısız olması durumunda ise iş ilişkisi tesis edilemeyecektir.
Ayrıca, görüntülü görüşme sürecinde kişinin ve pasaportunun bilgilerini içeren görüntüler alınacak, adres teyidi yapılmadan para transferi ve nakit çekim gibi işlemler gerçekleştirilemeyecektir. Uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan adres bilgileri, risk bazlı yaklaşım çerçevesinde en geç üç ay içerisinde teyit edilmek zorunda olacaktır.
Müşteri kabulü yapacak yükümlüler, risklerin belirlenmesi, derecelendirilmesi, izlenmesi ve azaltılmasına yönelik gerekli tedbirleri alacaklar ve riskli olarak belirlenen ülkelerin vatandaşlarını kabul etmeyeceklerdir. Ayrıca, bu süreçte alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler MASAK’a bildirilecektir.
Son olarak, kimlik tespiti yapılan kişinin Türk vatandaşı olduğunun veya vergi mükellefiyetinin bulunduğunun anlaşılması durumunda ilgili bilgiler elektronik ortamda kaydedilecek ve müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecektir. Müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanması amacıyla belirli banka işlemleri de zorunlu tutulacaktır.
Söz konusu düzenlemeler doğrultusunda, müşteri kabul edilenlerle ilgili istatistiksel bilgiler de belirli periyotlarla MASAK’a iletilerek daha şeffaf bir süreç sağlanacaktır.
